Yatırım danışmanınız, yapacağınız yatırım konusunda finansal amacınıza
uygun olarak doğru kararı vermenizde size yardımcı olabilir. Ancak aracı
kurumlar arasından doğru olanını ve bu kurum içinde size yardımcı olacak
uzman kişiyi seçmek zor olabilir.
Bu seçimi yaparken aşağıdaki adımları izlemeniz yararlı olacaktır;
1. Yatırım uzmanı ile karşılaştığınızda ona amacınızı ve genel yatırım planınızı anlatarak yardımcı olun. Yatırım öncesinde bazı kararları almış olmanız gerekir. Ne kadar para yatırabilirsiniz? Yatırımınızın amacı kısa vadeli mi uzun vadeli mi? Ne kadar finansal risk alabilirsiniz? Ne tür vergi yükümlülükleriniz var? Bunların cevabı size bazı yollar gösterecektir.
2. Hangi hizmetlere ihtiyacınız olduğunu belirleyin. Hangi tip hizmetlere ihtiyacınız olduğunu bilmek ve ondan sonra hangi aracı kurumun size uygun olduğuna karar vermek en iyi yoldur. Çünkü farklı aracı kurumlar farklı ücret karşılığı farklı hizmetler sunmaktadır. Eğer yatırımınızı kendiniz seçecekseniz, yalnızca a l ım satım belgesi olan bir aracı kurumla çalışabilirsiniz. Ama portföyünüzü de yönettirmek istiyorsanız o zaman bu hizmeti sunan bir aracı kurum bulmanız gerekecektir.
3. Size referans verecek birilerini arayın. Aile fertlerine, arkadaşlarınıza, meslektaşlarınıza hangi aracı kurumu tavsiye ettiklerini sorun. Bi r kaç tavsiye topladıktan sonra belirlediğiniz aracı kurumla yüz yüze görüşme yapın. Onların sizin amacınızı ve risk üstlenme derecenizi iyi anladıklarından emin olun.
4. SPK'dan, İMKB’den ve TSPAKB’nden aracı kurumun geçmişini öğrenin.
Kararınızı vermeden önce aracı kuruma aşağıdaki soruları sormaktan
çekinmeyin.
• SPK yetki belgeniz var mı?
• TSPAKB'ne üye misiniz, herhangi bir disiplin probleminiz var mı?
• Hangi hizmetleri vermeye yetkilisiniz?
• Yatırım danışmanı olarak lisansınız var mı?
• Benim finansal amacımı ve risk toleransımı anladınız mı?
• Sizden paramla ilgili ne tür periyodik belgeler ve raporlar
alabileceğim?
• Yatırımımdaki risk nedir?
• Daha fazla bilgiyi nereden alabilirim?
• Yatırımımdan nasıl para kazanacağım?
• Hangi hizmetten ne kadar ve hangi esaslara göre ücret talep
ediyorsunuz?