Amaca uygun yatırım fonu tipini belirledikten sonra, bu tipteki fonların
performansını karşılaştırmakta fayda vardır. Performansları karşılaştırırken
şunlara dikkat etmeniz gereklidir;
• Fonun getirisine bakın.
• Maliyetleri karşılaştırın. Maliyetler fon seçiminde önemlidir çünkü
bunlar sizin yatırımınızın değerini olumsuz etkiler. Finansal tablolardan
gelir tablosundaki giderler kısmını bulun ve ona bakın. Yatırımınızın
değerini etkileyecek giderler iki türlüdür.
Katılma payı alınıp satıldığında ödenen “Katılma payı satış komisyonu”: Çoğu fon katılma payı alım satım için ayrıca ücret almazlar. Ücret alanların katılma payının satış ve geri alınmasına ilişkin esasları fon içtüzüğünde yer alır. Düzenlemelere göre likit fonlar dışında kalan fonlarda, katılma payının fona geri satılmak istendiğinde komisyon uygulanabilmektedir.
Fon yönetim ücreti ve aracılık komisyonu ise fonda kaldığınız sürece katlanmak zorunda olduğunuz giderlerdir. Yatırım fonu katılma payına yatırım yapmayı planlayan tasarruf sahiplerinin aşağıda sayılan konularda yeterli seviyede bilgiye sahip olmalarında fayda vardır.
Fonun kurucusu ve bu kurucunun yönettiği fonların türü ve tipi, Fonun en yakın tarihli portföy yapısı, Fonun portföyünü yöneten portföy yöneticisinin kim olduğu, kurucunun geçmiş dönemde fon türlerine göre sağladığı gelir ve bunun aynı türdeki diğer fonlara göre başarısı, Fon katılma paylarının alınıp satılabileceği yerler ve işlem saatleri, katılma paylarının paraya çevirebilmek için önceden ihbar koşulunun aranıp aranmadığı.